Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern Voraussetzung für jede Auszahlung. Auf dieser Seite erklären wir, welche Regeln aus unserer MGA-Lizenz folgen, welche Dokumente wir wann anfordern und wie wir Ihre Daten schützen.

Unser Engagement gegen Geldwäsche

Wir betreiben das Richroyal Casino unter der Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA) und unterliegen damit den maltesischen Gesetzen zur Geldwäscheprävention, insbesondere den AML/CFT-Vorschriften der FIAU. Das bedeutet: Wir müssen wissen, wer bei uns spielt, woher eingezahltes Geld stammt und ob Transaktionsmuster auffällig sind. Unsere Compliance-Abarbeitungen prüfen Prozesse laufend, unsere Mitarbeiter werden regelmäßig geschult.

Verdachtsfälle melden wir gemäß unseren gesetzlichen Pflichten an die zuständige Finanzmeldebehörde. Von dieser Meldung erfahren Sie als Spieler nichts, und wir dürfen sie auch nicht mit Ihnen besprechen. Was Sie merken werden, sind die konkret sichtbaren Folgen: Verifizierungsanfragen, Prüfung von Auszahlungen und gelegentlich Rückfragen zu größeren Einzahlungen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Identitätsprüfung

Die Verifizierung läuft bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Alter (18+) und Wohnsitz über die von Ihnen angegebenen Daten. Vor der ersten Auszahlung fordern wir die vollständige KYC-Dokumentation an, da wir Geld nur an verifizierte Personen auszahlen dürfen. Zusätzlich greifen stichprobenartige oder anlassbezogene Prüfungen, etwa bei ungewöhnlich hohen Einzahlungssummen.

Benötigte Dokumente

Für den Lichtbildausweis akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern die Bilder lesbar sind und alle vier Ecken sichtbar sind. Als Adressnachweis dient eine aktuelle Rechnung oder ein Kontoauszug, der nicht älter als drei Monate ist und Ihren Namen sowie Ihre registrierte Adresse zeigt. Den Eigentumsnachweis für das Zahlungsmittel erbringen Sie per Foto der Kartenfront (mit mittleren Ziffern abgedeckt) oder per Screenshot des E-Wallet-Kontos beziehungsweise der Kryptowallet-Adresse.

So läuft die Verifizierung ab

Die Prüfung dauert in der Regel unter 24 Stunden, solange Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Sie laden alles direkt über Ihr Konto hoch, nicht per E-Mail. Wir bearbeiten die Anträge in der Reihenfolge des Eingangs und benachrichtigen Sie im Konto, sobald ein Ergebnis vorliegt.

• Dokumente über den Menüpunkt Verifizierung in Ihrem Konto hochladen
• Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
• Manuelle Kontrolle durch unsere Compliance-Abteilung innerhalb von 24 Stunden
• Rückmeldung per Konto-Nachricht: genehmigt oder Nachforderung
• Freigabe Ihrer Auszahlung nach positiver Prüfung

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strikter Zugriffskontrolle. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, außer an Aufsichtsbehörden, wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

Nachweis der Geldquelle

Bei Einzahlungsbeträgen, die über Ihre bisherige Aktivität hinausgehen, dürfen wir Sie um einen Nachweis der Mittelquellen bitten. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen nachvollziehen können, dass eingesetztes Geld aus legalen Einkünften stammt, etwa aus Gehalt, Selbstständigkeit, Vermietung, Erbschaft oder Kapitalerträgen.

• Lohnzettel oder Arbeitsbestätigung der letzten drei Monate
• Steuerbescheid oder Jahresabschluss bei Selbstständigen
• Bankauszug, aus dem die Herkunft der Einzahlung hervorgeht
• Erbschaftsurkunde oder Schenkungsbestätigung, falls zutreffend

Transaktionsprüfung und Limits

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere Systeme zur Betrugserkennung und AML-Prüfung. Wir behalten uns vor, einzelne Transaktionen zurückzuhalten, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Die Prüfung dient dem Schutz Ihres Guthabens und erfolgt diskret.

Auszahlungen tätigen wir grundsätzlich über dieselbe Methode, über die eingezahlt wurde. Nicht über die Einzahlungsmethode auszahlbare Restbeträge (zum Beispiel bei Paysafecard) überweisen wir auf Ihre registrierte Bankverbindung oder Ihr E-Wallet. Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden; die Auszahlungslimits betragen €10.000 pro Tag und €50.000 pro Monat. Für Ein- und Auszahlungen fallen bei uns keine Gebühren an.

Folgen fehlender Verifizierung

Ohne abgeschlossene Verifizierung können wir keine Auszahlung veranlassen; Ihr Guthaben bleibt dabei auf dem Konto liegen und geht nicht verloren. Kommen Sie einer Aufforderung innerhalb von 30 Tagen nicht nach, können wir die Auszahlung endgültig ablehnen und das Konto auf das Minimum der gesetzlichen Pflichten reduzieren.

Bei widersprüchlichen Angaben, gefälschten Dokumenten oder Hinweisen auf eine Identitätsmissbrauch schließen wir das Konto sofort und erstatten eingezahlte Beträge gegebenenfalls auf den nachweisbaren Zahlungsweg zurück. Dasselbe gilt für Konten aus eingeschränkten Ländern, darunter die USA, Großbritannien und Italien.

Bestehen Sie auf Korrektheit Ihrer Daten, können Sie jederzeit Einspruch erheben; wir prüfen jeden Fall einzeln und antworten innerhalb von 14 Tagen.

Dauer der Dokumentenspeicherung

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf, wie es die maltesischen AML-Vorschriften verlangen. In dieser Zeit müssen die Unterlagen auf Verlangen der FIAU oder anderer Aufsichtsbehörden jederzeit vorliegen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform.

Ein verkürztes Gedächtnis wäre für Sie keine Hilfe: Gut dokumentierte Verifizierungen schützen Ihr Guthaben und vereinfachen künftige Auszahlungen erheblich.

Häufige Fragen zu Richroyal Casino

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Die Registrierung reicht für Einzahlungen aus. Die vollständige KYC-Verifizierung fordern wir vor Ihrer ersten Auszahlung an, spätestens jedoch, wenn gesetzlich vorgesehene Schwellen erreicht sind.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel unter 24 Stunden nach Upload, sofern die Dokumente vollständig und lesbar sind. Bei unklaren Unterlagen oder Rückfragen kann es länger dauern.

Warum verlange ich Auszahlungen nicht auf eine andere Methode?

Wir zahlen grundsätzlich auf demselben Weg aus, über den eingezahlt wurde. Das ist eine AML-Anforderung und schützt davor, dass Geld an unberechtigte Dritte fließt.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Wir speichern sie verschlüsselt fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung, gesetzlich vorgeschrieben, und löschen sie danach datenschutzkonform.

Kann ich weiterspielen, wenn meine Auszahlung wegen Verifizierung blockiert ist?

Ja, das Konto bleibt aktiv und Ihr Guthaben bleibt erhalten. Nur die Auszahlung selbst wartet, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.